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第三版巴塞尔资本协议主要内容
1、法律分析：内容有第一支柱——最低资本要求、各国反周期缓冲资本要求、针对特定银行的反周期缓冲资本、符合监管定义的零售资产组合中的债权、信用风险缓释技术相关的其他问题的处理、监管部门确定的违约损失率和违约风险暴露等。
2、第三版巴塞尔资本协议主要内容有强化资本充足率监管标准，引入杠杆率监管标准，建立流动性风险量化监管标准。新巴塞尔协议由三大支柱组成：一是最低资本要求，二是监管当局对资本充足率的监督检查，三是信息披露。
3、《巴塞尔协议》记忆口诀是：最低风险资本要求、资本充足率监管、内部评估过程的市场监管。《巴塞尔协议》是巴塞尔委员会制定的在全球范围内主要的银行资本和风险监管标准。
4、是规定银行的资本与风险加权总资本之比不得低于8%。法律依据：《统一资本计量和资本标准的国际协定：修订框架》 第一条 新协议由三大支柱构成：一是最低资本要求，二是监督检查，三是市场约束。
5、所谓《巴塞尔协议》就是一个对银行自有经营资金(资本)的要求及风险考核标准。核心内容是规定商业银行的资本充足率，目的是为了控制金融活动的风险。《巴塞尔协议》已经经历了三个版本。
巴塞尔协议III有哪三大不同?
新协议在几个方面不同于老协议。首先介绍没有变动的内容。老协议基于资本比率的概念，即分子代表银行持有的资本数量，分母代表银行风险的计量指标，统称为风险加权资产。计算出的资本比率不得低于8%。
巴塞尔协议一二三由三大支柱组成：一是最低资本要求；二是监管当局对资本充足率的监督检查；三是银行业必须满足的信息披露要求。
巴塞尔新资本协议确定的三大支柱是资本充足率、监管部门的监督检查和市场纪律。
市场制约机能，即市场自律：要求银行提高信息的透明度，使外界对它的财务、管理等有更好的了解。新巴塞尔协议被认为是近几十年来针对银行监管领域的最大规模改革，旨在促使银行减少高风险业务，确保银行业健康和稳定的运行。
流动性风险管理 新巴塞尔协议要求银行加强流动性风险管理。银行必须保持足够的流动性储备，以应对可能出现的流动性风险。此外，银行还要进行压力测试，以评估其在不同的市场环境下的流动性风险。
巴塞尔协议III要求的资本充足率和核心资本充足率分别是多少?
1、根据巴塞尔协议III，银行的资本充足率要求为：资本充足率：在过渡期内，全球系统性重要银行的资本充足率要求为15%，其他银行的资本充足率要求为5%。
2、该方案要求商业银行的核心资本充足率将由《巴赛尔协议II》的4%上调到6%，同时计提5%的防护缓冲资本和不高于5%的反周期准备资本，这样核心资本充足率的最低要求为5%。
3、巴塞尔协议III要求银行的资本充足率不低于8%，核心资本充足率不低于6%\x0d\x0a《巴塞尔协议III》规定，全球各商业银行的一级资本充足率下限将从现行的4%上调至6%。
